Поколение Z по‑прежнему выбирает живых финансовых консультантов, но требует знаний в области ИИ

Доверие к людям решает

Когда речь идет о деньгах и планировании будущего, поколение Z не готово полностью полагаться на чат-ботов. Новое исследование CFA Institute показывает: выпускники в подавляющем большинстве предпочитают общаться с реальными финансовыми консультантами. Причины понятны — доверие, этические ориентиры и эмоциональное понимание важны при обсуждении жизненных целей и финансов.

Цифры говорят сами за себя

Исследование выявило, что 91% недавних выпускников предпочитают работать с живыми консультантами. Значительная доля — 45% — отдает предпочтение консультантам, которые демонстрируют, что всегда ставят интересы клиента на первое место и дают персонализированные рекомендации с меньшей вероятностью ошибок. Несмотря на привлекательность автоматизации, поколение Z ставит на первое место надежность и человеческое суждение.

ИИ как напарник, а не замена

Поколение Z вовсе не против технологий. Большинство респондентов рассматривают ИИ как полезный инструмент для исследований, анализа и обработки больших объемов данных. Предпочтителен гибридный подход: консультанты, которые объединяют эмпатию и профессиональное суждение с эффективностью, обеспечиваемой ИИ. Робо‑инструменты могут оптимизировать процессы и ускорять выводы, но они не должны вытеснять человеческое участие, которое создает доверие и понимает сложные жизненные обстоятельства.

Регулирование и пробелы в консультировании

Широкие факторы также формируют рынок консультаций. Регуляторы все больше обращают внимание на использование технологий в финансовом советовании, а между обещаниями ИИ и реальной экспертизой консультантов остаются пробелы. Некоторые модели до сих пор дают неточные результаты, и вычислительная мощь не заменит профессиональные знания, этические соображения и индивидуальные рекомендации.

Что это значит для консультантов

Чтобы выиграть доверие молодых клиентов, консультантам нужно демонстрировать как техническую грамотность, так и навыки построения отношений. Это подразумевает освоение инструментов ИИ для улучшения исследований и повышения эффективности при одновременной прозрачной коммуникации, соблюдении этических стандартов и проявлении эмоционального интеллекта. Компании, которые сумеют сочетать технологическую компетентность с эмпатичным подходом, вероятнее всего зададут стандарты успешного консультирования в ближайшие годы.